흔들리지 않는 원칙으로 고객과 함께 쌓아온 신뢰의 역사입니다.
판매사의 이익이 아닌, 오직 고객의 이익만을 대변합니다.
행동재무학을 기반으로 글로벌 주도업종 ETF를 활용한 멀티에셋 전략과 인컴(Income) 자산을 통한 지속적인 자산 증대를 추구합니다.
전통적 투자자문을 넘어 교육, 컨설팅, 재무 코칭을 접목한 고객 중심의 종합 자산관리(Total Wealthcare) 솔루션을 제공합니다.
고객 중심의 포트폴리오를 구축함에 있어 역관점 기반의 팀 의사 결정을 통해 다양한 자산에 분산 투자하여 편향을 극복합니다.
풍부한 경험과 전문성을 바탕으로, 고객의 평생 자산관리 동반자가 되겠습니다.
"증권사 자산관리의 한계를 뛰어넘다"
인모스트투자자문 자문 및 운용담당 장재창 대표
신영증권 PB로 WM(Wealth Management)팀장, 지점장 역임.
국내 증권사 최초로 자산관리 서비스를 시작한 신영증권 자산관리팀의 핵심 PB.
개인 및 법인자산 1,500억 관리. 2009년 매경 대한민국 대표 PB 선정
"대부분의 국내 증권사가 그렇지만, 증권사의 자산관리는 회사에 소속된 PB들에 으해 수행되다보니, 자산관리를 표방하지만 PB의 전문성이 자산관리에 활용되기 보다는 판매사의 이익을 대변하게 되며 매매회전과 수수료 발생에 집중하게 되는 구조적인 헛점을 가지고 있습니다."
장재창 대표는 이러한 구조적 모순에도 불구하고 소속 증권사 PB로서 회사와 본인의 목표를 고객 자산의 회전을 통해서 달성하기 보다, 다양한 고객성향과 니즈를 반영, 관리 고객수와 자산의 크기를 키워, 조직내 목표와 고객의 목표를 동시에 달성하는 귀중한 경험을 쌓게 되었습니다.
"고객에게 높은 수익 보다 중요한 것은 안정적 운영과 금융회사의 이익을 대변하지 않는 철저히 중립적인 자문입니다. 맹목적인 수익추구나 수익률에 악영향을 미치는 불필요한 비용을 줄이고, 고객과의 소통을 통해 금융상품의 구조과 투자방법을 공유 할 수 있다면 장기적인 관점에서의 자산관리를 함께 할 수 있다고 생각합니다."
2017년, 16년간 함께한 증권사 업무를 뒤고하고
고객에게 좀 더 중립적이고 객관적인 자문을 하기 위해 투자자문사를 설립하였습니다.
"틀에 박힌 투자지시 보다는,
고객과 솔직담백하게 소통 할 수 있는 자문사가 되고자 합니다.
축적된 전문성과 데이터 기반 자산운용으로 성공적인 재무 미래를 설계합니다.
직관을 넘어선 체계적인 시스템 운용으로 최적의 투자 솔루션을 설계합니다.
"변동성을 완화하고 기회를 극대화하는"
입체적 사이클 분석 (Cycle Analysis)
1~5년 주기의 '순환적 사이클' : 전술적 비중을 조절
5~20년 이상의 '구조적 사이클' : 메가트렌드 코어 자산을 전략적으로 배치
"적시에 포트폴리오를 관리하는"
다차원 스코어링 & 시그널 리밸런싱
주도업종 선별 : 성장성, 어닝 서프라이즈, 모멘텀 등 정량적 팩터 스코어링
포트폴리오 리밸런싱 : 정해진 기일이 아닌 매크로 및 펀더멘털 시그널의 변화를 감지
"흔들림 없이 자산을 방어하는"
엄격한 리스크 모니터링 & 팀 어프로치
시장 노이즈 필터링 : 거래량, 변동성, AUM 유출입 등 깐깐한 모니터링 시스템을 가동
하락장 방어 시스템 : 역관점 기반의 팀 교차 검증
